Durante noviembre, mes marcado por el incremento de movimientos bancarios debido a las promociones y ofertas del Buen Fin, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) lanzó una advertencia a los contribuyentes sobre ciertos depósitos y transferencias bancarias que podrían generar sanciones. El organismo fiscal recordó que algunos conceptos están prohibidos por ley, y su uso puede derivar en bloqueos de cuentas o investigaciones por presunta actividad ilícita.
El SAT informó que, mediante el uso de sistemas de Inteligencia Artificial, supervisa los conceptos registrados en cada operación bancaria. Estas herramientas permiten detectar automáticamente palabras o frases vinculadas a delitos financieros como lavado de dinero, narcotráfico, fraude o corrupción. Si se detectan términos sospechosos, el sistema puede emitir una alerta y solicitar al contribuyente una aclaración o incluso realizar una revisión fiscal completa.
Entre las palabras que el SAT considera prohibidas para incluir en los conceptos de depósitos y transferencias destacan: “drogas”, “narcotráfico”, “armas”, “lavado de dinero”, “robo”, “soborno” o “amenazas”, así como referencias de tipo erótico o nombres falsos. Aunque se utilicen de manera casual o en tono de broma, estos términos pueden activar los protocolos automáticos de seguridad y derivar en multas de hasta decenas de miles de pesos o el congelamiento temporal de cuentas.
Para evitar inconvenientes, la autoridad fiscal recomienda utilizar descripciones claras y formales que reflejen el motivo real de la operación, como “pago de servicio”, “abono semanal”, “mensualidad”, “tratamiento médico” o “curso de capacitación”. De esta forma, los contribuyentes pueden mantener un historial financiero limpio y sin alertas durante este periodo de alta actividad económica.º
